Quyền và nghĩa vụ của nhà đầu tư khi mua trái phiếu

Nhà đầu tư khi mua trái phiếu sẽ được đảm bảo quyền lợi rõ ràng, bao gồm quyền nhận lãi suất định kỳ hay quyền yêu cầu thông tin về tình hình tài chính của doanh nghiệp phát hành. Bên cạnh đó, việc nắm vững nghĩa vụ của mình sẽ giúp nhà đầu tư bảo vệ vốn và tối ưu hóa lợi nhuận một cách hiệu quả. Long Phan sẽ giúp Quý khách hiểu quyền và nghĩa vụ của mình khi mua trái phiếu trên thông qua bài viết sau.

Trái phiếu là gì?

Căn cứ theo khoản 3 Điều 4 Luật Chứng khoán 2019, trái phiếu là loại chứng khoán xác nhận quyền và lợi ích hợp pháp của người sở hữu đối với một phần nợ của tổ chức phát hành.

Điều kiện chào bán trái phiếu

căn cứ theo khoản 1, khoản 2 và khoản 3 Điều 9 Nghị định này, doanh nghiệp đó còn phải đáp ứng các điều kiện sau:

1. Đối với chào bán trái phiếu không chuyển đổi không kèm chứng quyền (không bao gồm việc chào bán trái phiếu của công ty chứng khoán, công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán không phải là công ty đại chúng), doanh nghiệp phải đáp ứng các điều kiện sau:

• Là công ty cổ phần hoặc công ty trách nhiệm hữu hạn được thành lập và hoạt động theo pháp luật Việt Nam
• Thanh toán đủ cả gốc và lãi của trái phiếu đã phát hành hoặc thanh toán đủ các khoản nợ đến hạn trong 03 năm liên tiếp trước đợt phát hành trái phiếu (nếu có); trừ trường hợp chào bán trái phiếu cho chủ nợ là tổ chức tài chính được lựa chọn.
• Đáp ứng các tỷ lệ an toàn tài chính, tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động theo quy định của pháp luật chuyên ngành.
• Có phương án phát hành trái phiếu được phê duyệt và chấp thuận theo quy định tại Điều 13 Nghị định này.
• Có báo cáo tài chính năm trước liền kề của năm phát hành được kiểm toán bởi tổ chức kiểm toán đủ điều kiện theo quy định tại Nghị định này.
• Đối tượng tham gia đợt chào bán theo quy định tại điểm a khoản 1 Điều 8 Nghị định này.

2. Đối với chào bán trái phiếu không chuyển đổi không kèm chứng quyền của công ty chứng khoán, công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán không phải là công ty đại chúng: doanh nghiệp phải đáp ứng các điều kiện quy định tại điểm a, điểm c, điểm d, điểm đ và điểm e khoản 1 Điều 9 Nghị định này.
3. Đối với chào bán trái phiếu chuyển đổi hoặc trái phiếu kèm chứng quyền:

• Doanh nghiệp phát hành là công ty cổ phần.
• Đối tượng tham gia đợt chào bán theo quy định tại điểm b khoản 1 Điều 8 Nghị định này.
• Đáp ứng các điều kiện chào bán quy định tại điểm b, điểm c, điểm d và điểm đ khoản 1 Điều 9 Nghị định này.
• Các đợt chào bán trái phiếu chuyển đổi riêng lẻ, trái phiếu kèm chứng quyền riêng lẻ phải cách nhau ít nhất 06 tháng kể từ ngày hoàn thành đợt chào bán gần nhất.
• Việc chuyển đổi trái phiếu thành cổ phiếu, thực hiện chứng quyền phải đáp ứng quy định về tỷ lệ sở hữu của nhà đầu tư nước ngoài theo quy định của pháp luật.

Những quyền và nghĩa vụ của nhà đầu tư khi mua trái phiếu

Quyền của nhà đầu tư

Căn cứ theo khoản 3 Điều 8 Nghị định 153/2020/NĐ-CP (sửa đổi bởi Khoản 6 Điều 1 Nghị định 65/2022/NĐ-CP), quyền của nhà đầu tư khi mua trái phiếu là:

• Được doanh nghiệp phát hành công bố thông tin đầy đủ theo quy định tại Nghị định này; được quyền tiếp cận hồ sơ chào bán trái phiếu khi có yêu cầu.
• Được doanh nghiệp phát hành thanh toán đầy đủ, đúng hạn lãi, gốc trái phiếu khi đến hạn, thực hiện các quyền kèm theo (nếu có) theo điều kiện, điều khoản của trái phiếu và các thỏa thuận với doanh nghiệp phát hành.
• Được yêu cầu doanh nghiệp phát hành mua lại trái phiếu trước hạn theo quy định tại khoản 3 Điều 7 Nghị định này.
• Được yêu cầu người bán trái phiếu cung cấp đầy đủ nội dung công bố thông tin của doanh nghiệp phát hành theo quy định tại Nghị định này khi mua trái phiếu trên thị trường thứ cấp.

Nghĩa vụ của nhà đầu tư

Căn cứ theo khoản 2 Điều 8 Nghị định 153/2020/NĐ-CP (sửa đổi bởi Khoản 6 Điều 1 Nghị định 65/2022/NĐ-CP), nghĩa vụ của nhà đầu tư khi mua trái phiếu là

• Tiếp cận đầy đủ nội dung công bố thông tin của doanh nghiệp phát hành; hiểu rõ điều kiện, điều khoản trái phiếu và các cam kết khác của doanh nghiệp phát hành trước khi quyết định mua và giao dịch trái phiếu.
• Hiểu rõ về các rủi ro phát sinh trong việc đầu tư, giao dịch trái phiếu; hiểu rõ và đảm bảo tuân thủ quy định về đối tượng nhà đầu tư, giao dịch trái phiếu doanh nghiệp riêng lẻ theo quy định tại Nghị định này và quy định của pháp luật liên quan.
• Tự đánh giá, tự chịu trách nhiệm về quyết định đầu tư của mình và tự chịu các rủi ro phát sinh trong việc đầu tư và giao dịch trái phiếu. Nhà nước không đảm bảo việc doanh nghiệp phát hành trái phiếu thanh toán đầy đủ, đúng hạn lãi, gốc trái phiếu khi đến hạn và các quyền khác cho nhà đầu tư mua trái phiếu.
• Trước khi mua trái phiếu (cả trên thị trường sơ cấp và thứ cấp), nhà đầu tư phải ký văn bản xác nhận đã thực hiện và tự chịu trách nhiệm đối với quyết định mua trái phiếu của mình sau khi ký văn bản xác nhận này. Văn bản xác nhận  phải được lưu trữ tại hồ sơ chào bán khi phát hành trái phiếu hoặc tại công ty chứng khoán nơi nhà đầu tư thực hiện giao dịch trái phiếu
• Thực hiện giao dịch trái phiếu theo quy định tại Điều 16 Nghị định này; không được bán hoặc cùng góp vốn đầu tư trái phiếu với nhà đầu tư không phải là nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp dưới mọi hình thức. Việc huy động vốn và mua, đầu tư trái phiếu doanh nghiệp của các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và công ty quản lý quỹ thực hiện theo quy định của pháp luật chuyên ngành.
• Khi bán trái phiếu trên thị trường thứ cấp phải cung cấp đầy đủ nội dung công bố thông tin của doanh nghiệp phát hành theo quy định tại Nghị định này cho nhà đầu tư mua trái phiếu.

Dịch vụ tư vấn quyền và nghĩa vụ của nhà đầu tư khi mua trái phiếu

Để bảo vệ quyền lợi và tối ưu hóa lợi nhuận, Quý khách cần hiểu rõ về quyền và nghĩa vụ của mình khi tham gia đầu tư trái phiếu. Dịch vụ tư vấn quyền và nghĩa vụ của nhà đầu tư khi mua trái phiếu tại Long Phan sẽ giúp Quý khách nắm vững thông tin, từ đó đưa ra quyết định đầu tư thông minh và an toàn.

Các dịch vụ của chúng tôi bao gồm:

• Tư vấn quyền lợi của nhà đầu tư trái phiếu
• Tư vấn nghĩa vụ của nhà đầu tư
• Hướng dẫn quy trình kiểm tra và đánh giá rủi ro của trái phiếu
• Tư vấn cách thức quản lý danh mục đầu tư trái phiếu để đạt được hiệu quả tối ưu và giảm thiểu rủi ro.
• Hỗ trợ Quý khách làm thủ tục chuyển nhượng trái phiếu, đảm bảo việc chuyển nhượng nhanh chóng, an toàn và đúng quy định.
• Cung cấp thông tin về các quy định pháp luật liên quan đến trái phiếu, giúp Quý khách nắm rõ các thay đổi trong luật pháp và quyền lợi bảo vệ nhà đầu tư.
• Đánh giá mức độ an toàn của các khoản đầu tư trái phiếu thông qua phân tích thị trường và tình hình tài chính của công ty phát hành.

Long Phan luôn đồng hành cùng Quý khách trong hành trình đầu tư, mang đến sự minh bạch và an tâm tuyệt đối. Hãy liên hệ ngay với chúng tôi qua Hotline 0906735386 để được tư vấn chi tiết và hỗ trợ tận tình trong việc bảo vệ quyền lợi của Quý khách khi đầu tư vào trái phiếu!