Cấp Giấy phép thành lập và hoạt động Ngân hàng thương mại cổ phần mở ra cơ hội phát triển mới cho ngành tài chính – ngân hàng Việt Nam. Quy trình này tạo nền tảng vững chắc cho sự ra đời của các ngân hàng mới. Theo dõi bài viết sau đây của Long Phan để có được những thông tin chi tiết về yêu cầu, thủ tục và quy trình cần thiết, giúp doanh nghiệp tiếp cận gần hơn với mục tiêu thành lập ngân hàng thương mại cổ phần.

Điều kiện cấp Giấy phép thành lập và hoạt động Ngân hàng thương mại cổ phần

Căn cứ theo quy định tại tiểu mục 1 Mục A Phần 2 Thủ tục hành chính ban hành kèm theo Quyết định 2183/QĐ-NHNN năm 2023, điều kiện để được cấp Giấy phép thành lập và hoạt động của Ngân hàng thương mại cổ phần bao gồm:

• Có vốn điều lệ, vốn được cấp tối thiểu bằng mức vốn pháp định;
• Nhân sự quản lý đáp ứng Điều 50 Luật các tổ chức tín dụng;
• Điều lệ phù hợp quy định của Luật các tổ chức tín dụng và quy định pháp luật khác liên quan;
• Có đề án thành lập, phương án kinh doanh khả thi, không gây ảnh hưởng đến sự an toàn, ổn định của hệ thống tổ chức tín dụng; không tạo ra sự độc quyền hoặc hạn chế cạnh tranh hoặc cạnh tranh không lành mạnh trong hệ thống tổ chức tín dụng
• Điều kiện đối với cổ đông sáng lập:
• Không phải là cổ đông sáng lập, chủ sở hữu, thành viên sáng lập, cổ đông chiến lược của tổ chức tín dụng khác;
• Các cổ đông sáng lập phải cùng nhau sở hữu tối thiểu 50% vốn điều lệ khi thành lập ngân hàng thương mại cổ phần, trong đó các cổ đông sáng lập là pháp nhân phải cùng nhau sở hữu tối thiểu 50% tổng số cổ phần của các cổ đông sáng lập

Trường hợp cổ đông là tổ chức cần đáp ứng các điều kiện sau:

• Có tổng tài sản tối thiểu 100.000 tỷ đồng, tuân thủ đầy đủ các quy định về quản trị rủi ro và trích lập dự phòng đầy đủ theo quy định tại thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép vá đến thời điểm cấp Giấy phép;
• Không vi phạm các tỷ lệ về đảm bảo an toàn trong hoạt động ngân hàng theo quy định của Ngân hàng Nhà nước trong năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và đến thời điểm cấp Giấy phép;
• Tuân thủ điều kiện, giới hạn mua, nắm giữ cổ phiếu của tổ chức tín dụng theo quy định tại khoản 6 Điều 103 Luật các tổ chức tín dụng;
• Đảm bảo tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu sau khi góp vốn thành lập ngân hàng thương mại cổ phần.

Cơ quan có thẩm quyền Giấy phép thành lập và hoạt động Ngân hàng thương mại cổ phần

Theo quy định tại tiểu mục 1 Mục A Phần 2 Thủ tục hành chính ban hành kèm theo Quyết định 2183/QĐ-NHNN năm 2023, Ngân hàng Nhà nước sẽ là cơ quan có thẩm quyền cấp Giấy phép thành lập và hoạt động Ngân hàng thương mại cổ phần.

Thủ tục Xin cấp Giấy phép thành lập và hoạt động Ngân hàng thương mại cổ phần

Hồ sơ chuẩn bị

Căn cứ tiểu mục 1 Mục A Phần 2 Thủ tục hành chính ban hành kèm theo Quyết định 2183/QĐ-NHNN năm 2023, hồ sơ cần chuẩn bị trong quá trình thành lập Ngân hàng thương mại cổ phần bao gồm:

• Đơn đề nghị cấp Giấy phép thành lập và hoạt động ngân hàng thương mại do các cổ đông sáng lập, chủ sở hữu, thành viên sáng lập ký theo mẫu quy định tài Phụ lục 02a Thông tư số 13/2023/TT-NHNN .
• Dự thảo Điều lệ.
• Đề án thành lập ngân hàng thương mại
• Tài liệu chứng minh năng lực của bộ máy quản trị, kiểm soát, điều hành dự kiến
• Biên bản cuộc họp cổ đông sáng lập, thành viên sáng lập hoặc văn bản của chủ sở hữu về việc lựa chọn Ban trù bị, Trưởng Ban trù bị, thông qua dự thảo Điều lệ, đề án thành lập ngân hàng và danh sách các chức danh quản trị, kiểm soát, điều hành dự kiến
• Danh sách các cổ đông sáng lập và dự kiến danh sách các cổ đông góp vốn thành lập theo mẫu quy định tại Phụ lục 04 Thông tư số 13/2023/TT-NHNN.
• Hồ sơ của cổ đông góp vốn thành lập

Quý khách hàng có thể tham khảo hồ sơ chi tiết tại tiểu mục 1 Mục A Phần 2 Thủ tục hành chính ban hành kèm theo Quyết định 2183/QĐ-NHNN năm 2023

Trình tự thực hiện

Căn cứ tiểu mục 1 Mục A Phần 2 Thủ tục hành chính ban hành kèm theo Quyết định 2183/QĐ-NHNN năm 2023, trình tự thực hiện như sau:

• Bước 1: Ban trù bị gửi hồ sơ đến Ngân hàng Nhà nước.
• Bước 2: Trong 60 ngày kể từ ngày nhận được hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép, Ngân hàng Nhà nước xác nhận nhận đủ hồ sơ hợp lệ hoặc yêu cầu bổ sung.
• Bước 3: Trong 90 ngày từ khi nhận đủ hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước có văn bản chấp thuận nguyên tắc thành lập ngân hàng thương mại. Trường hợp không chấp thuận, Ngân hàng Nhà nước có văn bản trả lời Ban trù bị, trong đó nêu rõ các lý do không chấp thuận.
• Bước 4: Trong 60 ngày kể từ ngày nhận được văn bản chấp thuận nguyên tắc thành lập ngân hàng thương mại, Ban trù bị bổ sung hồ sơ.
• Bước 5: Trong 2 ngày kể từ ngày nhận được đầy đủ các văn bản bổ sung, Ngân hàng Nhà nước xác nhận nhận đủ hồ sơ bổ sung.
• Bước 6: Trong 30 ngày từ khi nhận đủ hồ sơ bổ sung, Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phép hoặc từ chối. Trường hợp không cấp Giấy phép, Ngân hàng Nhà nước có văn bản trả lời Ban trù bị, trong đó nêu rõ các lý do không cấp Giấy phép.

Cách thức thực hiện:

1. Nộp trực tiếp tại Bộ phận Một cửa, Trụ sở chính Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
2. Hoặc gửi qua dịch vụ bưu chính.

Dịch vụ tư vấn, hỗ trợ xin cấp Giấy phép thành lập và hoạt động Ngân hàng thương mại cổ phần

Sử dụng dịch vụ tư vấn và hỗ trợ xin cấp Giấy phép thành lập và hoạt động Ngân hàng thương mại cổ phần giúp khách hàng tiết kiệm thời gian và công sức trong việc thực hiện các thủ tục hành chính liên quan đến thành lập ngân hàng. Với kinh nghiệm của mình, Long Phan sẽ giúp Quý khách rút ngắn thời gian và công sức thực hiện các thủ tục này. Các dịch vụ tại Long Phan gồm có:

• Tư vấn về điều kiện, quy trình và thủ tục thành lập ngân hàng.
• Hỗ trợ chuẩn bị hồ sơ xin Giấy phép thành lập và hoạt động Ngân hàng thương mại cổ phần.
• Tư vấn, hỗ trợ chuẩn bị hồ sơ cần thiết và hướng dẫn bổ sung các loại giấy tờ trong quá trình xin giấy phép.
• Tư vấn, hỗ trợ xây dựng các đề án thành lập ngân hàng thương mại
• Tư vấn tuân thủ các quy định pháp luật liên quan sau khi cấp Giấy phép thành lập và hoạt động Ngân hàng thương mại cổ phần.
• Đại diện khách hàng nộp hồ sơ và làm việc với cơ quan nhà nước.
• Theo dõi tiến trình và trả kết quả cho khách hàng

Xin cấp Giấy phép thành lập và hoạt động Ngân hàng thương mại cổ phần cần chuẩn bị đầy đủ các loại hồ sơ và tuân thủ đúng các điều kiện, trình tự theo quy định pháp luật để đảm bảo quá trình xin cấp Giấy phép diễn ra thuận lợi. Để được hỗ trợ chi tiết, Quý khách hàng có thể liên hệ Long Phan qua hotline 0906735386 để được tư vấn trực tiếp về thủ tục và quy trình xin cấp Giấy phép.