Thu đổi ngoại tệ là một phần quan trọng của hệ thống hoạt động tài chính toàn cầu và tại các quốc gia cụ thể trong đó có Việt Nam. Hoạt động thu đổi ngoại tệ là ngành nghề kinh doanh có điều kiện theo quy định của pháp luật. Bài viết dưới đây Long Phan sẽ thông tin đến Quý khách hàng những lưu ý khi hoạt động đại lý thu đổi ngoại tệ. Xin mời tham khảo bài viết dưới đây!

Hoạt động đại lý thu đổi ngoại tệ

Điều kiện hoạt động đại lý thu đổi ngoại tệ

Các tổ chức kinh tế thực hiện hoạt động đại lý đổi ngoại tệ cần đáp ứng được các yêu cầu quy định tại Điều 4 Nghị định 89/2016/NÐ-CP quy định điều kiện đối với hoạt động đại lý đổi ngoại tệ, hoạt động cung ứng dịch vụ nhận và chi, trả ngoại tệ của tổ chức kinh tế. Đồng thời, tổ chức kinh tế chỉ được thực hiện hoạt động đại lý đổi ngoại tệ sau khi được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ.

Điều kiện để Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xem xét, cấp Giấy chứng nhận đăng ký ngoại tệ đối với tổ chức kinh tế như sau:

Địa điểm kinh doanh

Về địa điểm kinh doanh thì địa điểm đặt đại lý đổi ngoại tệ đáp ứng các điều kiện sau:

• Cơ sở lưu trú du lịch đã được cơ quan quản lý nhà nước về du lịch xếp hạng từ 3 sao trở lên;
• Cửa khẩu quốc tế (đường bộ, đường không, đường thủy);
• Khu vui chơi giải trí có thưởng dành cho người nước ngoài được cấp phép;
• Văn phòng bán vé của các hãng hàng không, hàng hải, du lịch của nước ngoài và văn phòng bán vé quốc tế của các hãng hàng không Việt Nam;
• Khu du lịch, trung tâm thương mại, siêu thị có khách nước ngoài tham quan, mua sắm.

 Cơ sở vật chất

• Có quy trình nghiệp vụ đổi ngoại tệ, có biện pháp đảm bảo an ninh, an toàn trong quá trình đổi ngoại tệ;
• Tại nơi giao dịch phải có bảng thông báo tỷ giá công khai, bảng hiệu ghi tên tổ chức tín dụng ủy quyền và tên đại lý đổi ngoại tệ.

Tư cách, vai trò

• Một tổ chức kinh tế chỉ được làm đại lý đổi ngoại tệ cho một tổ chức tín dụng được phép.
• Được tổ chức tín dụng được phép ủy quyền làm đại lý đổi ngoại tệ.

Thủ tục cấp giấy chứng nhận đăng ký đại lý thu đổi ngoại tệ

Thành phần hồ sơ

• Đơn đề nghị chấp thuận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ (theo mẫu tại Phụ lục 1 ban hành kèm theo Thông tư 11/2016/TT-NHNN);
• Văn bản cam kết của tổ chức kinh tế kèm bản sao giấy tờ chứng minh (nếu có) về việc đặt đại lý đổi ngoại tệ tại địa Điểm theo quy định; Bản cam kết của tổ chức kinh tế về việc chỉ làm đại lý đổi ngoại tệ cho một tổ chức tín dụng được phép;
• Bản sao giấy tờ chứng minh việc tổ chức được thành lập và hoạt động hợp pháp: Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư hoặc các giấy tờ khác tương đương;
• Báo cáo về việc tổ chức kinh tế trang bị đầy đủ bảng thông báo tỷ giá công khai, bảng hiệu ghi tên tổ chức tín dụng ủy quyền và tên đại lý đổi ngoại tệ tại nơi giao dịch;
• Quy trình nghiệp vụ đổi ngoại tệ bao gồm các nội dung chính sau: có biện pháp đảm bảo an ninh, an toàn trong quá trình đổi ngoại tệ; việc ghi chép, xuất hóa đơn cho khách hàng, lưu giữ chứng từ, hóa đơn, sổ sách; chế độ hạch toán, kế toán; chế độ báo cáo;
• Bản sao hợp đồng đại lý đổi ngoại tệ ký với tổ chức tín dụng ủy quyền.

Thành phần hồ sơ đăng ký đại lý thu đổi ngoại tệ

Trình tự thực hiện

• Gửi 01 (một) bộ hồ sơ qua đường bưu điện hoặc nộp trực tiếp cho Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương nơi tổ chức kinh tế đặt đại lý đổi ngoại tệ.
• Trường hợp hồ sơ chưa đầy đủ, hợp lệ, trong thời hạn 10 (mười) ngày làm việc kể từ ngày nhận được hồ sơ, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương có văn bản yêu cầu bổ sung hồ sơ.
• Thời hạn giải quyết là 30 (ba mươi) ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ. Trường hợp từ chối, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố có văn bản thông báo rõ lý do.

Lưu ý khi đăng ký hoạt động đại lý thu đổi ngoại tệ

Khi mở đại lý thu đổi ngoại tệ thì các tổ chức kinh tế cần lưu ý những vấn đề sau:

• Các loại giấy phép sau: Giấy phép kinh doanh; Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ; Cơ sở kinh doanh đáp ứng điều kiện phòng cháy, chữa cháy (nếu có).
• Cung cấp thông tin và chứng minh về nguồn gốc tài chính và khả năng tài chính của tổ chức cá nhân khi tham gia vào đại lý đổi ngoại tệ.
• Phòng chống vi phạm về tội phạm tài chính liên quan đến rửa tiền ra nước ngoài thông qua hình thức đổi tiền, đảm bảo tuân thủ các quy định về phòng ngừa tội phạm về tài chính.

Lưu ý khi thu đổi ngoại tệ

Dịch vụ tư vấn hoạt động đại lý thu đổi ngoại tệ

Nhằm hỗ trợ hoạt động kinh doanh đại lý thu đổi ngoại tệ, Long Phan cung cấp dịch vụ với phạm vi công việc sau đây:

• Tư vấn các giải pháp và chiến lược để quản lý rủi ro trong kinh doanh đại lý thu đổi ngoại tệ.
• Tư vấn về quy trình đăng ký và xin giấy phép cho doanh nghiệp đại lý thu đổi ngoại tệ cần thiết từ các cơ quan quản lý tài chính hoặc ngân hàng trung ương.
• Tư vấn giải quyết các vấn đề pháp lý và tranh chấp phát sinh trong quá trình hoạt động của đại lý ngoại hối.

Hoạt động đại lý thu đổi ngoại tệ đòi hỏi sự tuân thủ chặt chẽ các quy định và quy định pháp luật, cũng như việc duy trì các tiêu chuẩn an toàn tài chính và tuân thủ các quy định của pháp luật về tài chính.  Bài viết trên, chúng tôi đã cung cấp đến quý khách các thông tin về hoạt động đại lý thu đổi ngoại tệ để biết thêm thông tin chi tiết Quý khách có thể liên hệ với Long Phan qua hotline 0906.735.386 để được hỗ trợ.